1. Provozovatel a služba

Službu AMLmonitor.cz provozuje:

Clientigent s.r.o.

IČO 06624642

Pod Děkankou 1694/4, Nusle, 140 00 Praha 4

info@amlmonitor.cz

Službou se rozumí web amlmonitor.cz, bezplatné ověření osoby a firmy, veřejné profily firem z obchodního rejstříku, PDF certifikáty o ověření a REST API popsané v dokumentaci.

2. K čemu služba je a k čemu není

Služba je nástroj pro screening: v jednom dotazu prohledá registr politicky exponovaných osob, sankční seznamy a obchodní rejstřík a vrátí nalezené shody s odkazem na zdroj.

Služba není právní poradenství ani posouzení rizika klienta. Rozhodnutí, jak s nalezenou shodou naložit — zvýšená kontrola, odmítnutí obchodu, oznámení podezřelého obchodu FAÚ — zůstává na vás jako povinné osobě podle zákona č. 253/2008 Sb. Použití služby vás nezbavuje žádné z vašich zákonných povinností ani odpovědnosti za jejich plnění.

3. Zdroje a přesnost dat

Data přebíráme z veřejných oficiálních zdrojů uvedených u každého záznamu a aktualizujeme v kadenci uvedené v dokumentaci. Neručíme za správnost ani úplnost dat u zdroje: pokud zdroj uvádí chybu nebo záznam nezveřejnil, projeví se to i u nás.

Shoda podle jména je pravděpodobnostní, ne totožnost. U shod vracíme odhad pravděpodobnosti totožnosti a příznak shody data narození právě proto, aby bylo možné řídit falešná pozitiva. Shodu jména bez dalšího ověření nelze vykládat jako zjištění, že jde o tutéž osobu. Nenalezení shody neznamená, že osoba není PEP ani sankcionovaná.

4. Účet a přihlášení

Bezplatné ověření vyžaduje přihlášení Google účtem nebo jednorázovým odkazem zaslaným na e-mail. Odpovídáte za to, že přístup ke své e-mailové schránce nesdílíte. Účet můžeme omezit nebo zrušit při zneužití — zejména při obcházení limitů, automatizovaném stahování mimo API nebo pokusech o narušení provozu.

5. Bezplatné ověření a limity

Bezplatné ověření je určeno k vyzkoušení služby a k jednorázovým dotazům. Je omezené počtem dotazů a počtem přihlašovacích odkazů na adresu za hodinu. Pro provozní nasazení, dávkový screening klientského kmene a integraci do vlastních systémů je určené API. Limity můžeme upravit, je-li to nutné pro stabilitu provozu.

6. API

API je v uzavřené betě. Rozhraní popsané v dokumentaci se může měnit; podstatné změny oznámíme držitelům klíčů předem. Přístupové klíče jsou nepřenosné. Podmínky přístupu, rozsah a ceník sjednáváme individuálně na info@amlmonitor.cz. Nezaručujeme konkrétní dostupnost, dokud si ji nesjednáme písemně.

7. Certifikáty o ověření

PDF certifikát dokládá, jaký výsledek služba vrátila na konkrétní dotaz v konkrétním čase, a jeho pravost lze ověřit na /certifikat. Nedokládá nic víc — není osvědčením o bezúhonnosti osoby ani stanoviskem k jejímu rizikovému profilu, a nevydává ho orgán veřejné moci.

8. Odpovědnost

Službu poskytujeme s odbornou péčí, ale bez záruky nepřerušeného provozu a bezchybnosti. Neodpovídáme za škodu vzniklou z rozhodnutí, které jste na základě výstupu služby přijali, z nepřesnosti dat u zdroje, ani za nepřímou škodu a ztracený zisk. Tím nejsou dotčena práva spotřebitelů ani odpovědnost, kterou nelze podle práva vylučit. U placených plnění je naše odpovědnost omezena částkou zaplacenou za posledních dvanáct měsíců.

9. Osobní údaje a autorská práva

Zpracování osobních údajů popisují Zásady ochrany osobních údajů. Výstupy služby smíte použít pro vlastní AML procesy a jejich doložení při kontrole. Nesmíte z nich sestavovat a dále šířit konkurenční databázi ani je hromadně stahovat mimo API. Podkladová data jsou veřejná; naší prací je jejich konsolidace, matching a auditní stopa.

10. Změny a rozhodné právo

Podmínky můžeme změnit; nové znění zveřejníme na této stránce s novým datem účinnosti a u placených plnění o změně informujeme předem. Vztah se řídí právem České republiky a k rozhodování sporů jsou příslušné české soudy.